妨害信用卡管理罪，是指持有、运输伪造的信用卡或者数量较大的伪造的空白信用卡，非法持有数量较大的他人的信用卡，使用虚假的身份证明骗领信用卡，或者出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的导份定明骗领信用卡的行为。 刑法第一百七十七条之一 第一款 有下列情形之一，妨害信用卡...

非法吸收公众存款罪，是指未经主管机关批准，面向社会不特定公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为，或者虽然没有吸收资金的名义，但是仍然向社会公众承诺履行的义务与吸收公众存款义务（即还本付息）相同的行为。 非法吸收公众存款的认定 非法吸收公众存款罪，是指未经主...

被告人程某担任聊发公司法定代表人并租用上海市浦东新区世纪大道1168号B座1504室作为非法集资经营用地。为获取非法利益，被告人程某聘用范某（已判刑）担任聊发公司总经理，全面管理公司业务。嗣后，范某同陈某（已判刑）等人以上海市浦东新区国际医学园区梵美国际等融资业务项目为由，许诺高额...

合星财富崇明分公司在未经金融主管部门许可的情况下，以承诺8％-14％不等的高额利息为诱饵，通过媒体广告、拨打电话、口口相传等方式，销售中鑫保理中带资产等各类理财产品，非法吸收公众资金。 2015年至2019年，被告人施某美、顾某香、庞某兴、黄某香、黄某娟在担任合星财富崇明分公司业务员期...

2016年9月至案发，梁某、杨某（均已判刑）分别担任上海XX有限公司（以下简称XX公司）总裁、总经理，未经国家相关部门批准，在上海市浦东新区等地开设线下门店，以投资养老项目、提供养老服务等为名，通过承诺会员充值返利、到期还本等方式，与集资参与人签订《福乐康社区服务平台会员合同》等投...